新闻概述
美国财政部颁布的新法规，将于2024年2月20日生效，该法规授权金融机构访问新设立的受益所有人信息（BOI）数据库，以进行制裁相关的尽职调查。这些信息将根据《2020年反洗钱法》（AML法）作为《2021财政年度国防授权法案》（NDAA）一部分颁布的《企业透明度法》（CTA）第6403节向FinCEN报告。
这一措施旨在防止受制裁方在美国隐藏资产，并解决了没有集中的法律实体所有权数据库的问题。金融机构可利用BOI进行反洗钱、反恐融资和遵守海外资产控制办公室（OFAC）的制裁合规工作。法规还包括了严格的数据保护协议和监督机制，以确保敏感的个人识别信息（PII）得到妥善保护，从而帮助执法和美国国家安全机构有效打击洗钱、恐怖主义融资、税务欺诈等非法活动，保护美国国家安全。